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ライフプラン

ライフプラン(人生計画)をお金という視点から考えていくためのお役立ち記事の一覧となっています。人生をより豊かなものにするためにはマネープラン(お金の計画)が重要です。子育て、住宅購入、介護、老後といったように人生では様々な場面でお金がかかります。
ここでは、そうしたライフプランの考え方とお金についてのお役立ち記事をまとめています。

遺言信託・遺言代用信託とは何か?相続トラブルを回避する信託銀行のサービス

2019/08/22 更新

trust2015年からの相続税増税などを受けて、相続や遺産についての関心が高まってきているようです。

実際に「教育資金贈与信託」などは金融機関が考える以上の注目度となっているようです。

また、相続に対する意識の高まりによって相続に対する相続人による争いも発生しているようです。そうした相続トラブルを回避する手段の一つとして活用されるのが遺言信託や遺言代用信託です。

今回はそんな信託銀行を使った遺産相続について紹介していきます。

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ライフプラン,信託銀行・信託サービス,相続・遺言,終活・生前整理,老後,銀行のライフハック

意外と知らない国民年金と厚生年金の違い

2019/08/22 更新

nenkin意外と知らない方が多い項目として挙げられるものに公的年金制度が挙げられます。

国民年金(基礎年金)や厚生年金といった公的年金制度は私たちの老後の備えとなるだけでなく、障害を負った時や子どもや家族を残して死亡した場合の遺族保障などの面でも必要なセーフティーネットです。

制度の概要は抑えておきましょう。まずは、基本ともいえる国民年金と厚生年金の違いを紹介します。

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ライフプラン,保険のライフハック,老後

退職金とはなにか?退職金の種類や計算方法、相場、税金などのまとめ

2019/08/22 更新

retirement会社員をしている方で自社の退職金や企業年金についての詳しいしくみを理解しているという方は実はかなりの少数派だと思います。

退職時にお金がもらえるんでしょう。と思っている方も多いかと思いますが、状況によって様々です。

今回は会社員(サラリーマン)の退職金や企業年金制度についての理解を深めていきましょう。

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老後,退職・転職

企業型確定拠出年金のマッチング拠出とは何か?メリット、メリットと限度額

2019/08/22 更新

add企業が掛け金を出し、従業員が運用を決める企業型確定拠出年金制度。2001年に日本に導入され、加入者数も年々増加しています。

2019年4月末時点で715万人の加入者がいます。

そんな企業型確定年金にはマッチング拠出というものがあります。マッチング拠出とは企業が出す掛け金とは別に、労働者自身が掛け金を上乗せすることが出来る制度です。

会社にその制度があり、利用するかどうか迷っている方向けに、この制度を利用するべきかどうか?デメリットはないのか?限度額はどうなるのか?といったことを紹介していきます。

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お金がない時、お金が必要な時の調達方法。ケース別に対処法を考える

2019/08/27 更新

problemお金がない!でもお金が必要。

そんなときにどうやって、対処していけば良いのでしょうか?

慢性的にお金がない、急な出費で今すぐお金が必要、収入が途切れてしまってお金がない。

お金がないという状況も様々です。そんな様々なケース別に“お金がない!”という問題を解決していきましょう。

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マネー教育,ライフプラン,仕事術

熟年離婚で考える女性の損得。離婚の準備や年金、その後の生活を考える

2019/08/21 更新

divorce結婚して一生涯パートナーと仲むつまじく暮らすというのは一つの理想ではありますが、様々な原因で離婚を考えている夫婦もいるかと思います。

熟年離婚と言う言葉もあるとおり、最近では熟年者の離婚も増えています。

近年では年金の分割など女性にとっても有利な条件がそろっていると言う面もありますが、経済的に困窮する女性も多いです。今回は熟年離婚を考えたときの女性の損得についてまとめていきます。

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結婚・離婚

来店型保険ショップの問題点と利用者が知っておくべき事実と活用方法

2019/08/21 更新

consultation日本全国のショッピングセンターや繁華街などで急速に増えている「来店型保険ショップ」。保険の相談ができ、中立的な立場でピッタリの保険を紹介することができるというのがウリです。急成長しているサービスですが、本当に利用者にとって最適な提案をしているのでしょうか?

今回は保険ショップを利用するメリット、デメリット、来店する前に知っておきたい来店型保険ショップのしくみを紹介します。

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ライフプラン,保険のライフハック,医療保険,学資保険,生命保険

二世帯住宅のメリット、デメリットと注意点

2019/08/20 更新

generations自宅の建て替えや新規の住宅購入等で「二世帯住宅」を検討している方もいらっしゃるかもしれません。二世帯住宅には経済的なメリットがある一方で相続時のトラブル、プライバシー問題、同居の解消などの問題点や注意点も多いです。

二世帯住宅をこれから検討するがぜひおさえておきたい、二世帯住宅の長所と短所をまとめていきます。皆が納得することが大切です。

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マイホーム購入・リフォーム,ライフプラン,不動産のライフハック,相続・遺言,老後,贈与税・相続税

自営業者・フリーランス必見の老後資金・退職金の作り方

2019/08/19 更新

tax自営業者やフリーランスという働き方はサラリーマンと違って様々な面で保障が小さいです。

たとえば、失業保険に加入することはできません。また、自営業者・フリーランスの年金も国民年金にしか加入しないため、厚生年金に加入するサラリーマンと比べて老後に受け取れる年金も小さくなります。

自分で用意をしなければ退職金もありません。

今回は、老後を考えた時にフリーランスや自営業者といった働き方をしている人が活用できる、老後資金の作り方、退職金の作り方についてまとめます。

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所得税・住民税,法人税,節税・税金のライフハック,老後

2014年~2016年にかけての年金制度の変更内容のまとめ

2019/08/19 更新

jn平成26年(2014年)の4月より年金機能強化法が施行され、厚生年金の受給等に関して改正が行われました。また、今後も平成27年10月、平成28年10月に多数の点が改正される予定となっています。

ここでは、今回そしてこれからの年金制度の変更について、主要かつ重要な部分の改正点、そのポイント、注意点などをまとめていきます。

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ライフプラン,保険のライフハック,公的保険・年金,老後

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