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ライフプラン

ライフプラン(人生計画)をお金という視点から考えていくためのお役立ち記事の一覧となっています。人生をより豊かなものにするためにはマネープラン(お金の計画)が重要です。子育て、住宅購入、介護、老後といったように人生では様々な場面でお金がかかります。
ここでは、そうしたライフプランの考え方とお金についてのお役立ち記事をまとめています。

あなたの公的年金受給額はいくら?年金受給見込み額をネットで確認する方法(ねんきんネット)

2013年10月4日

nenkin老後資金において大きな割合を占めることになるであろう公的年金。この年金は実際に自分いくらもらえるのかということを把握しておくのは大切です。昔はこれを調べるには年金事務所へ確認するなど結構面倒だったわけですが、ねんきん定期便、ねんきんネットのように確認が容易になっています。将来の老後資金の確認のためにもぜひ確認しましょう。

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学資保険で知っておくべきリスク。インフレリスクと途中解約リスクを考えて加入しよう

2013年10月3日

inflation子供の将来の教育費や学費のために小さいうちから学資保険にしっかりと入って教育費の積み立てをしていきたいという方も多いかと思います。今回は学資保険と国債や定期預金といった比較的安定的に運用可能な商品を比較しながら、学資保険で考えておきたい2つのリスク、「インフレリスク」と「途中解約リスク」についてまとめていきます。

学資保険は子どもの教育資金を積み立てる目的でよく利用される金融商品(保険商品)ですが、この二つのリスクを過小評価している人も少なくありません。

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ネット口座が当たり前となった現代の金融資産の情報管理と相続

2013年7月10日

moneyonlineネットバンクにネット証券、ネット生保と、多くの金融商品がネットで買える時代になりました。当然、金融資産の管理もネットで行う方が増えています。金融機関からの連絡もデジタル(ネット上)で行われることが増えて便利になったものの、怖いのが万が一の時の取り扱いです。

ペーパレス化された金融資産が遺族に知られないまま、となってしまうことも。そんなことにならないために、しっかりと記録を残しましょう。

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家を買う、建てるなら知っておきたい「マイホーム借り上げ制度」

2013年6月26日

jtiマイホームの購入を検討している方も多いかと思いますが、その時ぜひ知っておきたい制度があります。それは一般社団法人 移住・住みかえ支援機構(JTI)が提供する「マイホーム借り上げ制度」。活用できれば住宅購入のリスクを大幅に低減することもできるほか、老後の住み替えの強い味方になります。今回は、家を買うなら、建てるなら絶対押さえておきたい「マイホーム借り上げ制度」を紹介します。

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確定拠出年金におけるおすすめの資金配分

2013年5月27日

nenkin確定拠出年金は制度上様々なメリットがあることについて「確定拠出年金のメリット、デメリット」で紹介しました。

その一方で考えなくてはならないはは確定拠出年金を始めるのはいいけど、いったい掛金をどんな投資(運用)の回していけばいいのでしょうか?

今回は確定拠出年金の運用方針について紹介します。確定拠出年金では掛け金を何で運用するのかを自分で選択する必要があります。でも、投資の経験もないし、一喜一憂するのは嫌だから定期預金でいいかな、なんて考えていませんか?今回は確定拠出年金における資金の配分方法についてまとめていきます。

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個人型確定拠出年金(iDeCo・イデコ)のメリット・デメリット

2013年5月20日

pension確定拠出年金というのは、将来給付される年金額が運用次第で変動する年金です。確定拠出年金は企業型と個人型があり、今回はその中でも自営業者やサラリーマン、公務員、主婦などが任意で加入することが出来る個人型確定拠出年金(愛称:iDeCo・イデコ)についてまとめていきたいと思います。

個人型確定拠出年金は税制面で非常に厚遇されており、長期の資産運用手段として一考に価すべき商品です。

近年では多くのマネー誌などでも取り上げられて個人型確定拠出年金・イデコの存在を知った方も多いと思います。上手に活用して、節税しながら老後の資産作りに役立てましょう。

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お金で苦労しないための3つの成功習慣

2013年5月9日

Convention新社会人になって初めてお給料をもらったという方も多いことでしょう。そのお給料の使い方決まっていますか?今回は生涯ずっと役に立つ、お金で苦労しないためのお金についての習慣をまとめていきたいと思います。

お金で苦労しないためのポイントは「収支のバランスを整える」「コツコツためる習慣を身につける」「金融機関のカモにならない」です。

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子どもの学校、進学、養育に必要な学費・教育費の目安

2013年5月1日

educationライフプランやマネープランを立てる時に必要となるのが、子供の教育費。いったいどのくらいかかるものなのか?どの程度を見込んでおけばよいのか?ということは、人生設計や、住宅購入や生命保険(学資保険)加入などを考える時に把握しておく必要があります。
今回は目安となる学費や教育費について「子供の学習費調査」や「教育費負担の実態調査報告」といった統計情報をもとにまとめていきます。

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個人年金保険のタイプ別の特徴比較

2013年4月16日

nenkin公的年金制度(国民年金や厚生年金)等に関する不安をお持ちの方も多く、個人で加入する個人年金保険への加入を検討している方も多いのではないでしょうか?ただ、個人年金を比較しようとしても非常にたくさんの商品があり、それぞれでリスクも大きく異なっています。今回はこんな個人年金に対して保険会社で販売されている個人年金のそれぞれのタイプ別の特徴を徹底比較していきます。

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教育資金の贈与が非課税となる教育資金贈与信託のメリット、デメリット

2013年4月2日

gakko2013年3月29日、孫への教育資金贈与を非課税とする税制改正案が可決、成立しました。これに伴い、祖父母が孫1人あたり1500万円まで教育資金として2015年末までに金融機関に預ける場合、贈与税が非課税となります。これを受けて各信託銀行では、教育資金贈与信託というサービスをスタートしています

相続税の増税が控えている中で利用者は増加、2014年9月末時点での契約件数は約89000件にも上るそうです。

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