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2016年1月18日

ジュニアNISA利用前に知っておきたい暦年贈与の仕組みと贈与の注意点

tax-paper2016年4月スタートのジュニアNISA。最近では祖父母から孫世代への資金移動のための様々な税制上の優遇策が取られています。今回のジュニアNISAについても同じように相続税対策として考えているかたも多いかもしれません。
今回はそんなジュニアNISAと相続税対策・暦年贈与の仕組みや実際に相続税対策として利用する時の注意点について説明していきます。

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株・投資の税金 節税・税金のライフハック 贈与税・相続税

2015年10月22日

NISA口座を銀行に作るのをおすすめできない2つの理由

nisa株式投資や投資信託などの投資の税金が非課税になる制度、NISA(少額投資非課税制度)。制度が始まって時間もたってきたことで、利用者が増加傾向にあるようです。NISAの口座を作るには銀行または証券会社に専用の口座を開設する必要があります。銀行と証券会社のどっちでもいいなら、普段から取引がある銀行でNISA口座と考える人も多いかもしれませんが、銀行でのNISA口座の開設はまったくおすすめすることができません。今回は、NISA口座開設先として銀行がダメな理由を説明していきます。

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資産運用のライフハック 銀行のライフハック

2015年7月27日

学資保険とジュニアNISAの比較。どちらで教育資金を貯めるべき?

comparison2016年4月より利用が可能になるジュニアNISA。子供の教育資金を非課税運用で増やしていけるという税制面で有利な制度です。それに対して、子供の教育資金を貯めるという金融商品で人気の商品にはすでに「学資保険(こども保険)」というものが存在します。
今回は新制度であるジュニアNISAと学資保険とをそれぞれのメリット、デメリットを比較しながら、どちらで子供の学費・教育資金を貯めていくべきなのかを分析していきたいと思います。

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学資保険 教育費 株・投資の税金 株式投資

2015年6月15日

ジュニアNISAのしくみと特徴、活用方法

children2016年4月より、現行のNISA(少額投資非課税制度)が拡充されました。

その一つとして挙げられているのが子供用のNISA(ジュニアNISA)です。投資資金は親や祖父母などが拠出してこども名義で非課税運用するという形になっています。

あくまでも「教育費」の為のNISAであることから18歳までは払い出しができないなどの注意点もあります。今回はこのジュニアNISAの仕組みや特徴、それに活用の方法を紹介していきたいと思います。

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投資信託 株・投資の税金 株式投資 節税・税金のライフハック 資産運用のライフハック 贈与税・相続税

2015年5月15日

NISA口座で買った株の配当金に税金が引かれた人が多数。原因と対策は何?

nisaNISA(少額投資非課税制度)では、株の値上がり益(売買益)や、配当金に対して「非課税」となる制度です。ところが、このNISAを配当金目的で運用している投資家の中で「配当金に税金がかかっている」という人が多発しています。

制度スタートから2年目となっているNISA制度で何が起こっているのでしょうか?原因は配当の支払い方法の選択です。

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NISA口座に関するお役立ち情報 株・投資の税金 株式投資 節税・税金のライフハック 証券会社の選び方 資産運用のライフハック

2013年10月31日

個人型確定拠出年金(iDeCo)とNISAの違いを比較

chosa2014年1月からスタートしたNISA(小額投資非課税制度)。にわかに注目が集まっておりNISA口座開設数は順調に増えているそうですが、将来のための投資、老後のための投資という場合には、NISA以外にも個人でできる対策として「個人型確定拠出年金(iDeCo)」という選択肢もあります。

個人型確定拠出年金は2017年1月よりも利用可能な人が拡充して注目を集めています。

どちらも投資と運用に関する税制上の優遇措置のある制度ですが、それぞれで違いも大きいです。今回はこの個人型確定拠出年金(iDeCo)と小額投資非課税制度(NISA)についてそれぞれのメリット、デメリットを考え、自分にあった投資方法を考えていきます。

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NISAの活用法 NISA口座に関するお役立ち情報 個人型確定拠出年金(iDeCo) 投資信託 株・投資の税金 株式投資 節税・税金のライフハック 証券会社の選び方 資産運用のライフハック

2013年10月3日

証券会社のNISA口座の選び方・比較

nisa2014年からスタートした少額投資非課税制度(NISA)。NISAを利用するには証券会社が銀行にNISA口座を開設する必要があります。ところがNISA口座は一人1口座までと決められているのでどの証券会社(銀行)にしようかと悩んでいる方も多いかと思います。

今回は最新の情報をもとに、各証券会社の特徴やNISA口座開設の特典などとともに、どの証券会社にNISA口座を開くのがオススメなのかをタイプ別に比較していきます。

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NISA口座に関するお役立ち情報 投資信託 株式投資 証券会社の選び方 資産運用のライフハック

2013年6月27日

NISA口座で買うべき投資商品の選び方

nisaNISA口座(日本版ISA口座:少額投資非課税口座)について各証券会社等が力を入れてPRしています。口座獲得のためのキャンペーンなども多く展開しています。そんな中、NISA口座で実際に買うべき投資商品はどうやって選ぶべきなのかについて、株式投資(個別株投資)で運用する場合と、投資信託で運用する場合とで、銘柄や投資信託の選び方について紹介していきます。まとめていきます。

また、同様に非課税措置が利用できる「確定拠出年金」も含めてこれら制度の活用方法を説明していきます。

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NISA口座に関するお役立ち情報 投資信託 株・投資の税金 株式投資 節税・税金のライフハック 証券会社の選び方 資産運用のライフハック

2018年8月15日

子ども名義の株取引で注意しておくべき税金の扱い

最近では、子供自身に株式投資をさせるご家庭も増えています。また、株主優待やIPO投資のために家族で投資をしているご家庭もあるでしょう。

そんな時、親(保護者)が子供を扶養している場合、子供名義の証券口座での「税金」の扱いに注意が必要です。場合によっては税負担が数十万単位で増えてしまうこともあるからです。

今回はそんな子供名義で株取引をするときの税制上の注意点について紹介していきます。

なお、明確にこちらがおすすめというものがあるわけでなく、ケースバイケースで選ぶ必要があるところに問題があります。お子様名義の証券口座を開設しようと思っている場合は必読です。

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株・投資の税金 株式投資 証券会社比較と口座開設

2018年7月27日

丸井グループにtsumiki証券が登場。エポスカードで投資信託を積立投資

sumiki証券という証券会社が2018年9月に開業する計画となっています。tsumiki証券はファッションビルやエポスカードなどを運営している丸井グループの証券会社です。

投資信託の積立投資に限定をしたサービスを行う予定となっています。

tsumiki証券は丸井のクレジットカードである「エポスカード」を使った投資信託の購入です。クレジットカード決済で投資ができ、その支払い(投資)に対してポイントも付く予定となっています。

今回はそんなマルイのtsumiki証券についてそのメリット、デメリット、評判などをまとめていきます。

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証券会社比較と口座開設

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