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節税・税金のライフハック

税金や節税に関するお役立ち記事の一覧

税金は国民の義務であるため、当然支払う必要があるものです。しかしながら、税金には様々な控除なども存在しており、上手にそれらを使うことで納める税金の金額を少なくすることができます。これは節税であり何ら問題はありません。
ここでは、税金を少しでも安くするための節税に関するお役立ち情報をまとめていきます。

2013年で終了の証券優遇税制の打ち切りで備える益出しと損出しのやり方と考え方

2019/08/09 更新

2013年までで証券優遇税制(株式譲渡益・配当金・投資信託売却益・投資信託分配金に対する税率が一律10%)が終了となります。2014年からは本来の税率である、一律20%に戻ることになります。今回はそれを踏まえたうえで、2013年中にどのような投資行動をとるべきなのかをまとめていきます。

なお、証券優遇税制の終了に伴い少額投資が非課税となる制度として「NISA(日本版ISA/少額投資非課税制度)」が開始されました。こちらは年間100万円(後に120万円まで拡大)までの投資による売買益や配当金(投信の収益分配金を含む)が非課税になる制度です。

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投資信託,株・投資の税金,株式投資,節税・税金のライフハック,資産運用のライフハック

法人の節税目的での生命保険とその節税効果、節税保険のメリット、デメリット

2019/08/09 更新

会社の節税と生命保険というのは切っても切り離せない関係にあります。特に儲かっている会社などには保険会社から節税のために生命保険に入りませんか?という勧誘がひっきりなしに来るかと思います。

今回はそうした節税目的での生命保険加入と効果、注意点やリスクなどについて説明していきたいと思います。

なお、節税保険については課税当局との間でのイタチごっこ的な側面も強くあります。利用の際は最新の情報をご確認ください。

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保険のライフハック,法人税,生命保険,節税・税金のライフハック,経営者・個人事業主とお金

主婦がパートとして働くときの103万円、130万円(106万円)の壁の存在

2016/11/16 更新

夫の収入だけでは足りないということで、家計の足しにするためにパート・アルバイトなどをしている主婦の方も少なくないかと思います。

そんなパートやアルバイトとして働くときに気になるのが「103万円の壁」や「130万円の壁」などといわれる収入の壁です。これは税制や社会保険などの関係で、主婦がパートとして働くときの所得逆転現象などが起こる水準として知られています。

今回は、そんな主婦がパートやアルバイトとして働くときの103万円の壁や130万円の壁、それから2016年10月以降に発生した106万円の壁について説明していきます。

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仕事術,所得税・住民税,節税・税金のライフハック

<2019年版>年末調整の控除の種類と必要書類、申告書の書き方

2019/08/05 更新

11月から12月にかけて年末調整の時期となります。サラリーマンの方やアルバイト・パートなどをされている方も、会社で年末調整をするから資料や書類を出して!といわれている方も多いのではないでしょうか。

今回はこの年末調整に関してその内容と絶対に抑えておいた方がよいポイントをまとめていきます。また、年末調整以外で確定申告をしたほうがお得なケースもまとめます。

年末調整の書類様式は2018年に配偶者控除の拡大で大きく変わりましたが、2019年版は大きな変更点はありません。

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住宅ローンのライフハック,所得税・住民税,生命保険,節税・税金のライフハック

会社を4日以上休む時は傷病手当金を忘れずに申請

2019/08/15 更新

病気や怪我などに対する備えとして、民間の保険会社が提供している医療保険などへの加入を検討されている方も多いかもしれません。治療費はもちろんですが、長期の療養によって仕事を休むと有給も限りがありますので収入が途絶えるリスクがあります。

しかし、実は会社員(サラリーマン)の場合は仕事を休んだ、会社からのお給料が支払われないとしても収入が大きく途絶えることはありません。加入している健康保険から「傷病手当金」と呼ばれる給付がされるからです。

こちらの傷病手当金は申請が必要になりますので、病気やケガで3日以上会社を休む方は傷病手金の制度を活用しましょう

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節税・税金のライフハック

節税効果の高い経営セーフティー共済( 倒産防止共済 )のメリット・デメリット

2019/06/24 更新

1年以上経営をしている中小企業なら加入できる公的な共済制度に「経営セーフティー共済(中小企業倒産防止共済)」というものがあります。

名目的には、取引先企業の倒産や破綻に伴う、売掛金未回収リスクに備えるための保険(共済)となっていますが、実質的には中小企業(または個人事業主)の課税繰り延べの節税ツールとなっている共済制度です。

中小企業経営者の退職金や事業リスクに節税しながら備えることができる公的な節税保険となっています。上手に活用していきましょう。

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法人税,節税・税金のライフハック

社会保険料(健康保険料・年金保険料)の計算方法と保険料を節約する方法

2019/06/20 更新

社会保険料というのは「健康保険料」+「公的年金保険料(厚生年金保険料)」です。サラリーマンとして働く場合や、一定以上の長時間労働をするアルバイトの場合、勤務先の社会保険に加入することが多いかと思います。

社会保険に加入すると毎月数万円単位でお給料から天引きされれてしまうので、すごくもったいないお金のように感じてしまいます……。

これは働いてもらう側(会社)にとっても同じで、社会保険料は半額を会社が負担しているので社員やアルバイト、パートの社会保険料は非常に重しとなっています。今回はそんな社会保険料の基本的な仕組みとそれを合法的に節約する方法をまとめていきます。

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保険のライフハック,健康保険,公的保険・年金,節税・税金のライフハック

主婦(主夫)は把握しておきたい株式投資の税金と扶養の関係

2019/05/02 更新

最近では、主婦をしながら投資もやっているという主婦投資家の方も増えているようです。そのとき知っておきたいのは投資と税金の関係。下手をすると投資で利益が出ても、支払う税金や社会保険料などの増大によって大きなマイナスとなることもあります。

今回は、配偶者の扶養に入っている主婦(主夫)が気を付けておくべき株式投資の税金と扶養の関係性についてまとめていきます。

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所得税・住民税,株・投資の税金,株式投資,節税・税金のライフハック

社長・自営業・フリーランス必見の小規模企業共済での節税・退職金作り

2018/06/25 更新

中小企業経営者・自営業者の退職金制度として知られている「小規模企業共済」。この共済制度は節税という意味で非常に優れている金融商品となっています。まだ加入していない方にはぜひ活用してもらいたい制度です。

節税効果に加えて掛け金を自由に変更できるなど利便性が高い退職金づくりの方法です。今回はこの小規模企業共済の特徴やメリット・デメリットなどを分かりやすくまとめていきたいと思います。

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株・投資の税金,節税・税金のライフハック,資産運用のライフハック

副業をする時に気をつけたい税金。マイナンバー導入で副業はバレる?

2017/09/28 更新

最近では、アフィリエイトやインターネットのポイントサイトなどを通じて副収入を得たり、ネットオークションなどを通じて副業的に稼いでいる人も多いです。もちろん、それをやることに全然問題はないのですが、あくまでも「副業」として行う場合には「税金」と「働いている会社」に対して2つの重要なポイントがあります。

2016年からはマイナンバーが本格的に運用されます。このマイナンバー導入ではダブルワークをしている方の副業の補足が高まると言われています。

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マイナンバー(個人番号),仕事術,副業で収入アップ,所得税・住民税,節税・税金のライフハック

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