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当ブログのおすすめ記事を紹介します。

2013年10月11日

定額個人年金のリスク。見えない個人年金のリスクを知る

pension個人年金が人気です。特に最近では運用のリスクを加入者が負わない定額個人年金が人気を集めているようです。銀行預金などの金利がほとんどつかない中、相対的に利回りの高い個人年金で老後資金を準備しようという動きなのでしょう。しかしながら、一見リスクの小さそうな定額タイプの個人年金。ここに隠れているリスクを見ていきましょう。

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ライフプラン 保険のライフハック 公的保険・年金 老後

2013年10月9日

生命保険の生前特約(リビングニーズ特約)と相続税の注意点

live生命保険には「リビングニーズ特約」という特約が通常付与されます。これは生前特約ともよばれ余命告知された場合などに生命保険金を死亡する前に受け取ることができるという特約です。受け取った保険金で生活費や治療費の足し、最後の贅沢などに使うことができます。しかしながら、これは受け取り方によっては税負担が発生するケースもありますので受け取る金額については慎重に考える必要があります。

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保険のライフハック 生命保険 相続・遺言 贈与税・相続税

2013年10月7日

クレジットカードのWEB明細のデメリットとリスク

receiptクレジットカードを作ると、月々の利用明細をメールやWEBサイトでの確認(WEB明細・電子化・ペーパレス化)への切り替えを勧められます。そうするとポイントが多少加算されるなどの小さな特典も得られることが多いです。

しかしながらクレジットカードの利用管理という点からはこうしたサービス利用はお勧めできない場合があります。今回は便利なはずのWEB明細のデメリットやリスクを紹介していきます。

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webサービス クレジットカードのライフハック

2013年10月4日

老後資金に必要なお金とそれを貯めるための方法

aging老後に必要なお金ということについて漠然とした不安を持っている方も多いかと思いますが、実際どの程度を自分自身で準備しなければいけないか?ということについて正しく理解している方は少ないのではないでしょうか?

老後について考える際は、まず自分の老後にどのくらいの資金が必要になるのかを把握して、それに対して備えることが大切です。

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ライフプラン 公的保険・年金 老後

2013年10月4日

あなたの公的年金受給額はいくら?年金受給見込み額をネットで確認する方法(ねんきんネット)

nenkin老後資金において大きな割合を占めることになるであろう公的年金。この年金は実際に自分いくらもらえるのかということを把握しておくのは大切です。昔はこれを調べるには年金事務所へ確認するなど結構面倒だったわけですが、ねんきん定期便、ねんきんネットのように確認が容易になっています。将来の老後資金の確認のためにもぜひ確認しましょう。

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webサービス ライフプラン 老後

2013年10月3日

証券会社のNISA口座の選び方・比較

nisa2014年からスタートした少額投資非課税制度(NISA)。NISAを利用するには証券会社が銀行にNISA口座を開設する必要があります。ところがNISA口座は一人1口座までと決められているのでどの証券会社(銀行)にしようかと悩んでいる方も多いかと思います。

今回は最新の情報をもとに、各証券会社の特徴やNISA口座開設の特典などとともに、どの証券会社にNISA口座を開くのがオススメなのかをタイプ別に比較していきます。

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NISA口座に関するお役立ち情報 投資信託 株式投資 証券会社の選び方 資産運用のライフハック

2013年10月3日

学資保険の脅威はインフレリスクと途中解約リスク

inflation子供の将来の教育費や学費のために小さいうちから学資保険にしっかりと入って教育費の積み立てをしていきたいという方も多いかと思います。今回は学資保険と国債や定期預金といった比較的安定的に運用可能な商品を比較しながら、学資保険で考えておきたい2つのリスク、「インフレリスク」と「途中解約リスク」についてまとめていきます。

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ライフプラン 保険のライフハック 学資保険 教育費

2013年10月1日

リボ払い、分割払いをしてはいけない2つの理由

cardクレジットカードを利用するという方への最大の注意点の一つが「リボ払い」や「分割払い」の利用です。クレジットカードのリボや分割は今お金が無い時にお金を使える(モノを購入できる)というメリットがありますが、それは自分の購買能力を超える買い物をしているということの裏返しです。今回はクレジットカードのリボ払いや分割払いをするべきでない二つの理由を説明します。

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クレジットカードのライフハック

2013年9月20日

未公開株・未上場株を売買する注意点と投資詐欺に遭わない為に

tel株式を証券取引所(東証など)に上場していない株式会社の株式のことを「未公開株」といいます。この未公開株の売買を個人投資家に持ちかける投資詐欺事案が増加しているということです。

今回はこうした未公開株を売買する際の注意点と未公開株を扱った投資詐欺被害に遭わない為の注意点やポイントをまとめます。

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投資詐欺 資産運用のライフハック

2013年9月18日

身近な金融機関「郵便局(ゆうちょ銀行・かんぽ生命)」の活用方法

yuchoどこの町でも見かける「郵便局」。郵便局は郵便を出すだけでなく銀行や保険会社も兼ねている町の金融機関です。この身近な金融機関である「郵便局(ゆうちょ銀行・かんぽ生命)」について、どんな利用ができるのかといった活用方法を解説します。また、民間の銀行や保険会社とどう違うのかという長所、短所も比較していきます。

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