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2017年11月15日

平成30年の年末調整で書く源泉控除対象配偶者とは何か?書き方はどうする?

2017年の年末調整のタイミングで勤務先から渡される来年(平成30年以降)の給与所得者の扶養控除等(異動)申告書の項目が変わりました。あたらしく“源泉控除対象配偶者”という項目が登場しています。従来までは“控除対象配偶者”でした。

この二つの違いと、年末調整資料への書き方はどうしたらいいのかを紹介してきます。

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仕事術 所得税・住民税 節税・税金のライフハック 給料・ボーナスの活用術

2017年6月27日

個人年金と税金。生命保険料控除が利用でき年末調整、確定申告で税金が戻ってくる

個人年金に加入して保険料を支払うと、生命保険料控除(個人年金保険料控除)という所得税(住民税)における所得控除を受けることができます。支払った年金保険料の一部を所得から控除することができるため、その分、税金を安くすることができます。サラリーマンの場合は年末調整で対応することができ、そのほかの人は確定申告をすることで税金が安くできます。

今回はそんな個人年金の保険料控除の仕組みや、控除を受けるための条件等の注意点、節税効果の影響について紹介していきたいと思います。

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保険のライフハック 公的保険・年金

2016年1月22日

年末調整の還付金の仕組みと計算方法。いつもらえる?なんで金額が違う?

soroban年末の11月後半から12月にかけて、「年末調整」の書類を書いたり必要な書類を用意して会社に提出したことかと思います。そして年が明けて1月になると、多くのサラリーマンの方にとっての臨時のボーナス、「年末調整の還付金」が受け取れる時期になります。今回は、その年末調整の還付金の仕組みや、いつもらえるのか?といった年末調整の還付金に関して知っておきたいポイントを紹介していきます。

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仕事術 所得税・住民税 節税・税金のライフハック 給料・ボーナスの活用術

2015年5月6日

個人型確定拠出年金(iDeCo)の加入方法と手続き、年末調整のやり方などを解説

401k個人型確定拠出年金に対する注目度が高まっています。ただ、個人型確定拠出年金(iDeCO)は自分自身で色々と手続きをする必要があり、ちょっとわかりにくいところもあります。

今回は、個人で確定拠出年金を始めるのであれば最もお勧めのSBI証券の例を元に、確定拠出年金への申し込みのやり方から、年末調整(確定申告)などの手続き方法までわかりやすくまとめていきます。

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ライフプラン 所得税・住民税 節税・税金のライフハック 老後

2015年1月15日

年末調整で提出し忘れた、期限切れの場合も後から確定申告(還付申告)でOK

forget会社が年末にやってくれる年末調整。払いすぎた税金が還付されることが多いですが、その時に出すべき書類を出し忘れてしまったという人もいるかもしれません。生命保険料控除、住宅ローン控除、国民年金や国民健康保険料などの控除、確定拠出年金の保険料控除など、会社に出し忘れてしまった場合はどうしたらいいのでしょうか?

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所得税・住民税 節税・税金のライフハック

2012年11月16日

年末調整の控除の種類と必要書類、申告書の書き方

11月から12月にかけて年末調整の時期となります。サラリーマンの方やアルバイト・パートなどをされている方も、会社で年末調整をするから資料や書類を出して!といわれている方も多いのではないでしょうか。

今回はこの年末調整に関してその内容と絶対に抑えておいた方がよいポイントをまとめていきます。また、年末調整以外で確定申告をしたほうがお得なケースもまとめます。

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住宅ローンのライフハック 所得税・住民税 生命保険 節税・税金のライフハック

2017年11月29日

ビットコインの利益と税金と確定申告 雑所得として申告が必要、無申告・脱税はバレる?

仮想通貨ビットコインの価格は連日高騰を続けています。中にはビットコインだけで数百万、数千万、なかには億単位の利益が出たという方もいるかもしれません。仮想通貨バブルの様相を呈しておりますが、年末になり心配なのが“ビットコイン(仮想通貨)の儲けに対する税金”だという方も少なくないと思います。

ビットコインの取引によって生じた利益は「雑所得扱いとなる」という見解が税務当局からすでに出されています。今回はそんなビットコインの利益と税金と確定申告について分かりやすくまとめていきます。

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仮想通貨・暗号通貨 所得税・住民税

2017年10月18日

DINKSや共働きの個人型確定拠出年金(iDeCo)活用方法と加入方法

最近はご家庭においては専業主婦という家庭の方が少数派となっており、平成26年データでは専業主婦世帯は40.1%、共働き世帯は59.9%となっているそうです。

そんな中で、老後に備えて共働きやDINKS世帯の方に積極的に活用してほしい「個人型確定拠出年金(iDeCo)」です。投資で殖やす運用益が非課税になるだけでなく、所得税や住民税の税金が安くなる所得控除といった特典も用意されています。

今回はそんなDINKSや共働きのご家族が個人型確定拠出年金(iDeCo)を利用するにあたっての活用方法や注意点などをまとめていきます。

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401K・確定拠出年金 ライフプラン 保険のライフハック 個人型確定拠出年金(iDeCo) 公的保険・年金 節税・税金のライフハック 結婚・離婚 老後

2017年10月16日

お金の常識と勉強、マネーリテラシーを磨くべき労働、税金、借金、貯金、保険の基本

お金について勉強するという話だとよく、「投資の勉強」が挙げられることが多いです。ただ、お金のことについて勉強するという場合、「投資」よりも先に知っておくべきマネーリテラシー・お金の基本となる常識があります。

それは働くことや生活していく上で関わってくる制度や法律、それに仕組みです。

たとえば、労働に対する法律やルールを知らないことでブラック企業やブラックバイトの搾取された。社会保険の傷病手当金を知らないから、高額な入院保険に加入した。あるいは、テレビCMでお手軽な支払いだと宣伝されたからリボ払いで高額な借金を作ってしまった。

今回は社会人なら身に着けておきたい、損をしないためのお金の常識について説明していきます。

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お金に関するマナー・常識 お金に関する疑問解決 お金の雑学

2017年8月2日

個人型確定拠出年金(iDeCo)は定期預金や元本保証型のみでもおすすめできる理由

個人型確定拠出年金(愛称:iDeCo)において多くの方が悩むことの一つが、「何で運用するか?」ということでしょう。特に、なんとなく始めてしまった人に多いのが、投資信託はいろいろあるけど、リスクがありそうで怖いから、とりあえず定期預金や元本保証型と書かれている金融商品に配分しておくというケース。

その一方で、個人型確定拠出年金(iDeCo)のサイトなどを見ると定期預金や元本保証型は無駄、おすすめできないとかいった意見も並びます。今回はそんな個人型確定拠出年金(iDeCo)を定期預金や元本保証型商品で運用するメリット、デメリットについてまとめていきます。

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